분산투자

분산투자가 왜 중요한가

많은 사람은 분산투자를 수익률을 낮추는 행동처럼 오해합니다. 하지만 분산투자의 핵심은 수익을 포기하는 것이 아니라, 한 번의 큰 실수나 특정 자산의 급락으로 전체 포트폴리오가 무너지는 것을 막는 데 있습니다.

분산은 왜 필요한가

시장은 언제든 예측과 다르게 움직일 수 있습니다. 내가 확신하던 산업이나 기업도 실적 악화, 규제, 금리 변화로 크게 흔들릴 수 있습니다.

그래서 자산, 국가, 업종, 계좌를 나누는 것은 맞히기 위한 전략이 아니라 살아남기 위한 전략입니다. 장기 투자에서 살아남는 것이 결국 복리의 시작점입니다.

종목 수만 많고 실제로는 같은 업종에 몰린 포트폴리오

국내 상장 ETF 여러 개를 샀지만 기초자산이 비슷한 경우

배당주라고 나눴지만 모두 금리 민감 업종인 경우

계좌를 나눴지만 세금 구조를 고려하지 않아 효율이 떨어지는 경우

분산투자는 포트폴리오 기초와 초보자의 포트폴리오 실수 페이지를 함께 보면 이해가 더 쉬워집니다. 세금 측면에서는 계좌를 어떻게 나누느냐도 중요한 분산 전략이 됩니다.